Quelles sont les missions d’un Chargé de clientèle professionnel ? Quelle formation suivre pour exercer ce métier ? Quels sont ses débouchés et son salaire ? Les réponses vous sont apportées par cette fiche métier de Chargé de clientèle professionnels.

Sommaire

    Chargé de clientèle professionnel : métier en détail

    Qu'est-ce qu'un Chargé de clientèle professionnel en banque ?

    Un Chargé de clientèle professionnel en banque est un professionnel qui travaille dans une banque et qui est responsable de gérer les relations avec les clients professionnels (entreprises, professions libérales, artisans, commerçants, etc.). Leur rôle est de comprendre les besoins financiers des clients professionnels et de leur fournir des conseils et des solutions pour répondre à leurs besoins.

    Le Chargé de clientèle professionnel en banque doit avoir une bonne connaissance de l'environnement économique et des défis auxquels font face les entreprises et les professionnels. Ils doivent être capables d'analyser les besoins financiers des clients, de proposer des produits et des services bancaires adaptés et de les aider à prendre des décisions financières éclairées.

    Ils doivent également être en mesure de communiquer efficacement avec les clients professionnels et de comprendre leurs besoins et leurs préférences en matière de services bancaires. Ils doivent être en mesure de gérer les plaintes des clients et de résoudre les problèmes de manière efficace et rapide.

    En outre, les Chargés de clientèle professionnel en banque sont responsables de la prospection de nouveaux clients professionnels et de la fidélisation des clients existants en offrant un service de qualité supérieure. Ils doivent également suivre les évolutions du marché financier et être en mesure de conseiller les clients sur les meilleures pratiques en matière de gestion financière.

    Missions du Chargé de clientèle professionnel

    Confronté à des perspectives massives de départs en retraite, le secteur bancaire recrute beaucoup ces dernières années et le Chargé de Clientèle pour Professionnels fait partie des profils recherchés.

    Chargé de gérer et développer un portefeuille de clients professionnels au sein d'un établissement bancaire, le métier d’attaché de clientèle professionnels s'articule autour de différents axes :

    • Renseignement auprès de la clientèle;
    • Commercialisation de produits bancaires et souscription de contrat adaptés aux besoins de ses clients (placements boursiers, comptes épargne, prêts, crédits, assurances vie).
    • Gestion des comptes : opérations courantes, mise en place de virements permanents, demandes de crédits,etc.
    • Prospection pour élargir le portefeuille.
    • Accompagnement des projets d’investissements et de développement de sa clientèle
    • Gestion du risque : bilan comptable de l’entreprise, compétences en gestion du client, nature du fonds de commerce ou des outils de production, patrimoine personnel...

    Formations Chargé de Clientèle pour Professionnels

    Formation initiale

    Les recruteurs recherchent surtout de jeunes diplômés de grandes écoles de commerce ou munis d’un master 2 (bac+5) orienté Banque/Finance mais ils peuvent aussi se tourner vers des commerciaux de niveau bac+2 au terme d’une première expérience à un poste de conseiller clientèle Particuliers

    Niveau Bac +2 :

    • BTS Management commercial opérationnel (ex BTS management des unités commerciales / BTS MUC)
    • BTS Négociation et digitalisation de la Relation Client (ex BTS Négociation Relation Client / BTS NRC)
    • BTS Banque
    • DUT Technique de Commercialisation
    • DUT Gestion des entreprises et des administrations, option finance et comptabilité

    Niveau Bac +3 :

    Licence Professionnelle Banque et assurance

    Niveau Bac +4/5 :

    • Diplôme d’Ecole Supérieur de Commerce
    • Master spécialisé en finance

    Formation continue

    Le métier de conseiller clientèle professionnels est également accessible par la voie de la formation continue des adultes.

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    Qualités requises pour devenir Chargé de Clientèle pour Professionnels

    Avoir une bonne présentation

    L’attaché de clientèle en agence bancaire doit être aimable et poli mais également avoir une présentation irréprochable et savoir s'exprimer convenablement. 

    Fibre commerciale

    Il doit réussir à convaincre les prospects en proposant les solutions qui leurs correspondent. Son relationnel et sa connaissance des produits seront un atout auprès de ses prospects et de ses clients. 

    Polyvalence et organisation

    Organisation, polyvalence et autonomie sont des compétences indispensables à ce professionnel car le conseiller traite des opérations et des demandes très diverses et côtoie des interlocuteurs  nombreux et variés.

    Salaire d’un conseiller clientèle professionnels en banque 

    Le (la) conseiller clientèle de professionnels gagne entre 2 000 et 2 500 euros bruts par mois en début de carrière.

    Évolutions possibles du métier

    L’un des grands avantages du milieu bancaire est la rapidité d’évolution de carrière. Pour anticiper les milliers de départ à la retraite à venir, les banques recrutent massivement de nombreux jeunes diplômés dont font partie les chargés de clientèle. En effet, ces établissements souhaitent privilégier le développement de leur réseau d'agences pour davantage de fidélisation des clients. 

    Le chargé de clientèle professionnel peut se spécialiser sur le créneau des PME/PMI ou évoluer vers des postes de management : directeur adjoint d’agence pour finir en tant que directeur d’agence. Tout au long de ces promotions, de nouvelles formations lui seront proposées.

    Article mis à jour le 21/03/2024
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