Conseiller en assurance

Quelles sont les missions du conseiller en assurance ? Quelle formation suivre pour exercer ce métier ? Quels sont ses débouchés et son salaire ? Les réponses vous sont apportées par cette fiche métier de conseiller en assurance.

Conseiller en assurance
Sommaire

    Métier de conseiller en assurance

    Animé par un inspecteur commercial, le conseiller en assurance est chargé de promouvoir et vendre les solutions d’assurance commercialisées par son entreprise.

    Découvrez la profession en détail : mission, formation, recrutement, reconversion.

    Qu’est-ce qu’un conseiller en assurance ?

    Interlocuteur privilégié du client, le conseiller en assurances (ou la conseillère en assurances) vend des produits d’assurance à des particuliers et des professionnels.

    Pour cela, il doit parfaitement savoir cerner leurs attentes afin de leur proposer les solutions les plus adaptées à leurs besoins en fonction de leur situation sociale et/ou professionnelle.

    Il les accompagne avant, pendant, et après la signature de leur contrat. 

    Il accomplit ses missions depuis son point de vente, par téléphone ou bien en se rendant directement auprès des clients dans une zone géographique spécifique. 

    Un conseiller en assurance peut se spécialiser sur un type de clientèle :

    • particuliers
    • professions libérales
    • artisans
    • ...

     

    ou sur un type de risques :

    • habitation
    • auto/moto
    • santé
    • assurance vie
    • multirisques professionnels
    • ...

     

    Missions du conseiller en assurance

    Au quotidien, les missions du conseiller en assurances sont :

    • la prospection de sa clientèle (notamment en porte-à-porte, par téléphone ou par mailing)
    • la négociation de contrats
    • le conseil et la vente de produits d’assurance : analyse des besoins, proposition de solutions d’assurance, définition des conditions, conclusion et signature des contrats…
    • l’entretien de son portefeuille clients et le suivi des contrats : réactivation, mises à jour de contrats, présentation des offres, suivi des prises en charge, gestion des sinistres…
    • le reporting et le compte-rendu d’activité auprès de sa hiérarchie

    Où exerce le conseiller en assurance ?

    Le conseiller en assurance peut exercer au sein d’une compagnie d’assurance, d’un cabinet de courtage, d’une mutuelle ou d’une banque.

    Tendance de la profession

    Tout comme le secteur de l’assurance, le métier de conseiller se porte bien et offre de nombreuses opportunités notamment pour les candidats en reconversion.

    Qualités requises pour devenir conseiller en assurance

    Plusieurs qualités et compétences sont indispensables pour devenir conseiller en assurance :

    • Parfaite connaissances des produits d’assurance commercialisés
    • Bonnes connaissances en droit, en gestion et en fiscalité
    • Sens de la négociation
    • Excellent relationnel
    • Amabilité
    • Capacité d’écoute
    • Dynamisme
    • Pédagogie
    • Capacité d’analyse
    • Culture du résultat

    Formations pour devenir conseiller en assurance

    Pour devenir conseiller en assurance, il est conseillé de suivre une formation commerciale de niveau bac +2 minimum avec une spécialisation en assurance ou en finance.

    Formation initiale

    Niveau BAC +2 

    • BTS Management commercial opérationnel
    • BTS NDRC (Négociation et Digitalisation de la Relation Client)
    • DUT Technique de Commercialisation 
    • BTS Assurance
    • BTS Banque, conseiller de clientèle 
    • BTS Banque
    • DEUST Banque, organismes financiers et de prévoyance
    • ...

    Niveau BAC + 3

    • Licence Professionnelle Assurance, banque, finance : chargé de clientèle 
    • Licence Professionnelle Assurance, banque, finance : supports opérationnels 
    • ...

    Niveau BAC + 5

    • Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance
    • Master Finance
    • Master Droit des assurances
    • Diplôme d’Ecole Supérieur de Commerce
    • ...

    Formation continue

    Dans le cadre d’une reconversion professionnelle, il est possible de devenir conseiller en assurance par la voie de la formation continue en préparant les diplômes cités ci-dessus. 

    Évolutions possibles du conseiller en assurance 

    Après plusieurs années d'expérience, un conseiller en assurance peut 

    évoluer dans les secteurs du management de vente, de la formation et du marketing opérationnel.

    Il peut, par exemple, prétendre à des postes d’inspecteur commercial, de responsable de secteur, de responsable d’agence ou de courtier en assurances...

    Salaire d’un conseiller en assurance 

    En début de carrière, un conseiller en assurance touche en moyenne 1 670€ bruts par mois. 

    Après quelques années d’expérience, le salaire mensuel passe à environ 2 000€.

    A cette rémunération fixe, s’ajoutent bien souvent des commissions.

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