Quelles sont les missions du gestionnaire de patrimoine ? Quelle formation suivre pour exercer ce métier ? Quels sont ses débouchés et son salaire ? Les réponses vous sont apportées par cette fiche métier de gestionnaire de patrimoine.
Salaire moyen
35–70K€
brut annuel
Niveau requis
Bac +3/4
minimum recommandé
Marché emploi
Modéré
Durée formation moy.
10 mois
sur 1 formation référencées
Score de reconversion
54/100 *
Reconversion exigeante
*Score de reconversion calculé à partir des données de formations de je-change-de-metier.com et des données emploi de France Travail.
Spécialiste de l'investissement sur mesure, un gestionnaire de patrimoine conseille et oriente ses clients en choix d’investissements financiers afin de leur faire fructifier leur patrimoine.
Découvrez la profession en détail : mission, formation, recrutement, reconversion.
Le métier de gestionnaire de patrimoine est également connu sous plusieurs appellations : conseiller en gestion de capitaux, conseiller en gestion de patrimoine, conseiller en placements et investissements financiers, conseiller patrimonial, gestionnaire de capitaux, gestionnaire de fortune.
Ce professionnel conseille et réalise des placements financiers pour des clients, particuliers ou professionnels, généralement fortunés.
Dans un premier temps, il effectue un bilan de leur situation fiscale et patrimoniale : liquidités disponibles, placements en cours (assurance vie, actions, PEA...), salaire et rentrées d'argent, patrimoine immobilier, montant des impôts, situation familiale et matrimoniale...
Ensuite, en fonction de leurs attentes et de leurs projets, le conseiller patrimonial leur propose divers placements financiers, tels que des placements boursiers ou immobiliers, des assurances-vie, des solutions de retraites ou de prévoyance…
Pour chaque placement, il détaille les contraintes juridiques et fiscales et fait une projection des gains espérés.
Enfin, il négocie avec les organismes les conditions de réalisation et suit l'exécution des ordres de placement.
Les missions d’un conseiller en gestion de patrimoine sont les suivantes :
Le conseiller en placements et investissements financiers exerce au sein d'un établissement bancaire, d'une société spécialisée, d'une société d'assurances ou d'un office notarial.
Certains professionnels travaillent en libéral en intégrant un cabinet de conseil ou en créant leur propre cabinet.
Son activité se déroule au bureau et à l’extérieur, en rendez-vous de clientèle.
Le métier de gestionnaire de patrimoine s’est développé au fil des années.
Même si des opportunités s'ouvrent aux jeunes diplômés, le marché de la gestion de patrimoine est assez concurrentiel.
En effet, des professionnels du droit, de la fiscalité et de l'économie se sont lancés dans cette branche.
Par exemple, les avocats, les notaires, les experts-comptables ou les conseillers de clientèle sont capables de conseiller leurs clients dans la gestion de leur patrimoine.
Le métier de conseiller patrimonial nécessite une formation de niveau bac + 5 en gestion du patrimoine, droit ou banque/finance.
Il est également possible d'accéder à ce métier par la voie interne à l’issue d’une première expérience en tant que chargé de clientèle (accessible avec un BTS Banque ou un Bachelor banque par exemple).
L’ESCP Paris propose un mastère spécialisé gestion internationale de patrimoine aux professionnels titulaires d’un bac+4 ou +5 ayant 3 ans minimum d’expérience professionnelle.
D’autres écoles comme la Brest Business School ou l’ESG Finance proposent des formations professionnelles.
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Pour devenir gestionnaire de fortune, plusieurs qualités et compétences sont indispensables :
Après quelques années d'expérience, le conseiller en gestion de capitaux gère des clients plus fortunés.
Il peut également former le personnel des agences en matière d'investissement financier, prendre la direction d'un service ou d’un département spécialisé dans la gestion des grandes fortunes ou bien s’orienter vers l'encadrement d'une agence ou d'une succursale.
Grâce à sa renommée, il peut se mettre à son compte en créant sa propre société de gestion de patrimoine.
Le salaire d’un conseiller en gestion de patrimoine débutant avoisine les 2 500€ bruts par mois.
Avec quelques années d'expérience et en fonction de ses résultats, il peut espérer doubler son salaire et toucher jusqu’à 6000€.
Sa rémunération est généralement constituée d'un fixe et d'une part variable (commissions ou primes).
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